• Analyser en toute confidentialité votre environnement personnel dans ses aspects familial (situation matrimonial, structure familiale), professionnel (évolution des revenus, bilan retraite), patrimonial (actifs immobiliers et mobiliers, endettement) et successoral ; 
• Comprendre et hiérarchiser vos objectifs, et expliciter votre profil de risque ; 
• Formuler des préconisations d’investissements pou modeler votre patrimoine en adéquation avec votre situation et vos objectifs.

Notre force de proposition s’appuie sur l’ensemble des classes de produits touchant à la dimension patrimoniale : 

• Le Conseil en Investissement Financier
• La Transaction Immobilière
• Le Courtage en Crédit Immobilier
• Le Courtage en Assurance

Ces 4 activités sont réglementées, et leur exercice est conditionné à plusieurs dispositions communes :

• Immatriculation au registre de l’ORIAS pour chacune des activités exercées. Cette immatriculation doit être renouvelée chaque année avec une vérification systématique que l’ensemble des critères détaillés ci-dessous sont respectés. Vous pouvez consulter tous les détails de nos statuts sur le site de l’ORIAS (www.orias.fr) en renseignant le n° d’immatriculation de Vialta Patrimoine sur la page d’accueil : 07 025 709

• Conditions de diplôme et d’expérience ;
• Adhésion à une association représentative agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Vialta Patrimoine est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), qui est en France la 1ère association représentative en nombre d’adhérents ;
• Souscription d’une assurance en Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et Garantie Financière ;

• Contrôles réguliers des processus qualité et du respect des pratiques édictés en matière de présentation, de recueil des informations sur ses clients et de conseil. Notre association représentative réalise ces contrôles avec un pouvoir de sanction ;
• Formation continue sur la législation et les produits (heures de formations annuelles définies pour chaque activité).

En plus de ces dispositions communes, chaque activité est régie par des dispositions spécifiques.